Обмен валюты — после заполнения анкеты

Опубликовал: КрымPRESS в Банки Крыма, Банки Севастополя 0:57 01.01.2016

Центробанк России хочет знать больше о тех, кто меняет суммы свыше 15 тысяч рублей. Ранее, при таких операциях, банковские сотрудники запрашивали у клиентов только паспорт — теперь нужно будет заполнить и спецанкету.

Банкиры уверены, нововведение сделает процедуру «купли-продажи валюты» более «прозрачной». В основе решения требования Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Данные, которые нужно будет указывать в анкете:

— ФИО;

— номер и серия паспорта;

— адрес места жительства;

— идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) при его наличии;

— другие сведения «на усмотрение кредитной организации».

Заполнять анкету не придётся только в «своём» банке, где вся «документальная база» на клиента уже есть.

Тонкий момент — банкиры опасаются, что новое положение приведёт к росту очередей, к «переходу» клиентов на электронную покупку валюты, что, в свою очередь, скажется на рентабельности «живых» обменных пунктов.

Между тем, уже сейчас началась критика решения Центробанка:

Это приведет к дополнительной бумажной нагрузке на банки с соответствующим удорожанием бизнеса и неудобствам для клиентов. Вина не столько ЦБ, принявшего новое положение, сколько самого нового закона о борьбе с отмыванием преступных доходов, который не включил валютообменные операции в число упрощенных., — написал на странице в Facebook вывший министр экономики России Андрей Нечаев.

По материалам: Bankir.Ru

Просмотры: 4

0 0 голоса

Рейтинг статьи